安心して相談出来ました！
投資の経験が全くなく、何から始めてよいかわかりませんでしたが、投資のコンシェルジュは各専門分野に詳しいコンサルタントの方がメリット・デメリットをしっかり説明して下さいました。労働に縛られない自由な生き方というコンセプトの通り、太陽光発電投資や積み立てNISAなど将来の資産形成のポートフォリオを組むことができました。また私の代わりに各投資会社との価格交渉も対応して下さりとても満足しています。
あまり貯金がなく、手元資金が少なくても資産運用できるか不安でしたが、担当FPの方が資産運用の仕組みやさまざまな投資方法を教えて下さり、社会的な信用を活用した不動産投資をしながら、節税で浮いたお金を資産運用に回すことで、手元の預金がなくても運用の効率を高めることができました。投資を始めることで、日々のお金の使い方にも関心が高まり、今ではしっかり貯金もできるようになりました。
丁寧に対応してくださいました。
これまでの資産運用のセミナーや不動産投資のセミナーでは、セミナーの最後に個別の商品を提案されることが多く、他の投資商品とのメリット・デメリットの比較ができずにいました。投資のコンシェルジュは商品を持たず私と同じ目線で、納得いくまで相談を受けて下さいました。また各商品の専門家を紹介された後も、契約するまでの相談から契約後のアフターフォローも丁寧に対応して下さり、今後の運用も安心して続けられます。
早期リタイヤを目的に相談しましたが、コンサルタントの方が私の仕事や考えなどを把握してくださり、私には早期リタイヤを目指すよりも長期安定的な運用が良いと提案してくれました。一つの商品に偏った提案ではなくそれぞれの商品のメリット・デメリットを伝えてもらい、安心して投資を始めることができました。いきなりすべてをやろうとするのではなく、できることから始めることで投資で副収入が得られるイメージができ、これからの人生に希望が描けました。
50歳で早期リタイヤを目指したいとのご相談。現在の貯金や、毎月の収入から積み立てNISAと投資信託をスタート。また、社会的信用を活用した不動産投資と太陽光投資を組み合わせ、10年間で900万円のキャッシュを生み出し、さらにその資金を海外債券で運用。20年後には4,400万円以上のキャッシュができる見込みなので、その資金を継続して外国債券で運用することで月10万円以上の金利収入を得られるプランです。20年後の運用を、株式などにも資産分散することでさらに高い利回りを狙うという選択肢も良いと思います。